【NISA常見問題】外國人也能辦NISA嗎、NISA 開戶流程、可以投資哪些金融商品等

Q1. NISA申請資格？外國人也能開戶嗎？

只要年滿18歲、居住在日本國內、持有 My Number，任何人皆可以開設 NISA。

因此在日本工作的外國人，也可以開設 NISA 合法節稅。

Q2. 一人最多能持有幾個 NISA？

根據 2024 年最新規定，一人限開設 1 個 NISA 帳戶。

Q3. 開了NISA帳戶後，可以更換金融機構嗎（證券公司）？

NISA 帳戶設立之後，可以更改金融機構。不過更改次數以每年 1 次為限。

Q4. 已經有其他日本證券帳戶的話，可以將持有的股票、投資信託等直接轉到NISA帳戶嗎？

NISA 適用於新購買的投資標的。無法將已持有之股票、投資信託直接轉移至 NISA 帳戶。

Q5. 若我持有舊制NISA，想轉換成2024新制NISA該怎麼做？

2024 年前的 NISA 帳戶，將在 2024 新制開始時自動轉換成新制 NISA 帳戶（含定期定額及成長投資額度），不需要額外辦理手續。

不過， 若持有2024 年前的舊制 NISA 帳戶者需注意，於2024舊制 NISA 帳戶期間購買的金融產品，不會自動適用 2024 新制 NISA規範，因此不課稅的期限遵循舊制一般 NISA 5 年、定期定額 NISA 20 年的規定。

如果想讓手上投資標的，適用新制 NISA 無限期不課稅的規範的話，需先賣出後再重新透過新制 NISA 帳戶購入。

➤新舊制NISA差別：如何用NISA節稅？2024年新制NISA上路！新舊制差別一次解說

Q6. NISA開戶流程

透過 NISA 制度投資的日本民眾最常使用 SBI 或樂天開證券戶頭。以樂天證券（楽天証券）網路開戶為例，開設 NISA 戶頭前有五步驟：

1. 線上申請開立戶頭
2. 手機生物認證（持日本國內駕照或 My Number Card）
3. 填妥線上申請資料表
4. 確認樂天證券 ID、密碼、登入事項
5. 就緒後準備開設 NISA 戶頭

Q7. NISA 與積立 NISA 的投資流程

就可以開始來準備投資 NISA 或積立 NISA。基本上有四步驟：

1. 選擇投資標的；若為積立 NISA，只能投資基金（投資信託）
2. 確認購入數量、金額
3. 填妥下單申請表；記得在扣款帳戶欄位選擇 NISA 帳戶（NISA口座）
4. 完成下單

下單前請詳閱各項金融商品的說明書，完成下單、實際發生交易後很可能就無法退款，或是投資人需要承擔風險。另外，各項商品購入時可能發生手續費或交易相關費用，需要視各家證券公司及各項商品細節規定為準。

Q8. 一般NISA可投資之金融產品有哪些？

NISA可投資的金融產品有：

• 股票投資信託
• 日本國內及海外上市股票
• 日本國內及海外ETF（指數股票型基金）
• ETN（指數投資證券）
• 日本國內及海外REIT（不動產投資信託）
• 附有新股認購權的公司債券（權證債券）

可購入的產品依據個人開設 NISA 之金融機關會有所差異。建議開設 NISA 前先向金融機關確認，是否可對應想投資的金融產品。具體內容依各家金融機關實際情況為準。

資料來源：日本金融廳